Pénzügyi tanácsadás
Pénzügyi tervezés, likviditáskezelés és finanszírozási szerkezet kialakítása — hogy az üzleti döntések mögött számokkal alátámasztott alap álljon.
Áttekintés
Megalapozott döntések stabil pénzügyi háttérrel
Egy vállalkozás akkor tud kiszámíthatóan működni, ha a pénzügyi háttere megtervezett, a finanszírozási szerkezete pedig illeszkedik a tevékenységéhez.
A gazdasági környezet változásai miatt egyre gyakrabban fordulnak elő olyan helyzetek — cégalapítás, cégfelvásárlás, menedzsment kivásárlás vagy egyesülés —, amelyekben érdemes külső pénzügyi tanácsadót bevonni. Ilyenkor a döntés súlya és a rendelkezésre álló idő is indokolja, hogy a számítások független szakmai kontroll alatt készüljenek.
Munkánk kiindulópontja mindig a társaság jelenlegi működési struktúrája: ehhez illeszkedő optimális finanszírozási szerkezetet dolgozunk ki, és segítünk annak egyensúlyban tartásában is. A tanácsadás során szakképzett, tapasztalt kollégáink a vállalkozás egyedi igényeihez igazodva dolgoznak.
Amit elvégzünk
Pénzügyi tanácsadási szolgáltatásaink
A megbízás terjedelmét közösen alakítjuk ki — az alábbi területek egyenként és együtt is igénybe vehetők.
- Pénzügyi tervezés. Rövid és hosszú távú pénzügyi tervek készítése a vállalkozás céljaihoz igazítva.
- Likviditási tervek. A várható pénzmozgások előrejelzése és a szűk időszakok azonosítása.
- Vezetőségi riportok. Pénzügyi kimutatások cég, költséghely és profitcenter bontásban.
- Tulajdonosi beszámolók. Döntéstámogató riportcsomagok kidolgozása a tulajdonosi kör igényei szerint.
- Cégátvilágítás. A társaság pénzügyi helyzetének és folyamatainak átfogó vizsgálata.
- Cégértékelés. A vállalkozás értékének meghatározása tranzakciós vagy tulajdonosi döntésekhez.
- Vagyon- és apportértékelés. Eszközök és apportként bevitt vagyonelemek értékelése.
- Projektfinanszírozás. Beruházások és fejlesztések finanszírozási szerkezetének kialakítása.
- Tranzakciós tanácsadás. Egyedi tranzakciókhoz — felvásárláshoz, egyesüléshez, kivásárláshoz — kapcsolódó pénzügyi támogatás.
- Hitelfelvétel támogatása. Bankhitelhez szükséges tervek elkészítése és a monitoring adatszolgáltatás teljesítése.
Gyakori kérdések
Amit ügyfeleink leggyakrabban kérdeznek
Mikor érdemes pénzügyi tanácsadót bevonni?
Jellemzően akkor, amikor a szokásos működésen túlmutató döntés előtt állnak: cégalapítás, felvásárlás, egyesülés, menedzsment kivásárlás, nagyobb beruházás vagy hitelfelvétel esetén. Emellett akkor is hasznos, ha a likviditás tervezése vagy a vezetői információszolgáltatás nem ad elég támpontot a döntésekhez.
Szükséges-e, hogy a könyvelést is Önök végezzék?
Nem. A pénzügyi tanácsadás önállóan is igénybe vehető, a meglévő könyvelési adatokra építve. Ha a könyvelés is nálunk van, az adatok gyorsabban rendelkezésre állnak, de ez nem előfeltétel.
Milyen adatokra van szükség a munka megkezdéséhez?
Általában a korábbi évek beszámolóira, a főkönyvi adatokra, a folyamatban lévő szerződésekre és a finanszírozási megállapodásokra. A pontos listát az első egyeztetésen, a megbízás céljához igazítva állítjuk össze.
Milyen adatokra van szükség a pénzügyi tervezéshez?
Jellemzően az elmúlt két-három év beszámolójára, a folyó évi főkönyvi adatokra, a szerződéses kötelezettségekre és a tervezett beruházásokra. Ezekből építjük fel a likviditási és eredménytervet, majd rendszeres időközönként összevetjük a tényadatokkal.
Bankhoz vagy pályázathoz is készítenek anyagot?
Igen. Üzleti tervet, cash flow-előrejelzést és a finanszírozó által kért kimutatásokat is összeállítjuk, könyvvizsgálói szemlélettel — így az anyag számszakilag konzisztens és védhető.
Kapcsolódó szolgáltatások
Belső ellenőrzés
Folyamatok és kontrollok független vizsgálata kockázatalapú programmal.
RészletekKönyvelés
Teljes körű főkönyvi és analitikus könyvelés, adóbevallások és beszámolók készítése.
RészletekCsőd- és felszámolási tanácsadás
Fizetésképtelenségi eljárások szakmai támogatása adósi és hitelezői oldalon.
Részletek
Ajánlatkérés
Beszéljük át a pénzügyi helyzetét
Írja meg, milyen döntés vagy feladat előtt áll, és javaslatot teszünk arra, milyen terjedelmű pénzügyi tanácsadás szükséges hozzá.